Как я могу купить бумаги?

Для того, чтобы приобрести ценные бумаги, Вам необходимо открыть счет в нашем банке.

На данный счет Вы зачисляете денежные средства, на которые можно будет приобрести ценные бумаги.

Зачем открывать счет?

Наш банк обладает лицензиями на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг и выступает посредником между клиентом и биржей.

Банк действует за счет и в интересах клиента.

Где я могу открыть счет?

Счет можно открыть в любом нашем офисе.

Какая программа для торговли используется в банке?

В нашем банке торговля осуществляется через программу Quik. Это самая популярная торговая платформа на российском рынке!

Первое знакомство с Quik:
http://lifebroker.ru/platform_QUIK

Дистрибутивы и руководство пользователя:
http://lifebroker.ru/platform_download

Часто задаваемые вопросы по программе:
http://lifebroker.ru/platform_help

Как я могу открыть счет?

Для открытия счета нужно обратиться в один из офисов нашего банка.

При себе необходимо иметь:

1. физ. лицо (резидент): паспорт
2. физ. лицо (нерезидент):

• паспорт иностранного гражданина, либо документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ,
• миграционная карта.

Какие бумаги я могу купить?

Вы можете купить все бумаги (акции, облигации фьючерсы), которые торгуются на российском фондовом рынке.

Мы предоставляем доступ к площадкам: ММВБ, РТС СГК, FORTS.

Где хранятся мои деньги?

Ваши деньги хранятся на обособленном счете в нашем банке.

Этот счет - только для торговли акциями!

Где хранятся мои бумаги?

Ваши бумаги хранятся в депозитарии нашего банка.

Какие гарантии сохранности моих денег?

1. Счет является обособленным. Предназначен только для торговли на фондовом рынке.
2. Если у Вас возникнут сомнения, в любой момент вы можете самостоятельно вывести денежные средства на счет до востребования в нашем банке. У данного счета действует государственная гарантия страхования вкладов.

Какие гарантии сохранности моих бумаг?

Депозитарий является обособленным подразделением.

В случае банкротства банка он не несет ответственности по обязательствам банка.

Какие у меня будут издержки (комиссии, cтоимость работы на рынке)?

Открытие счета: бесплатно!

Брокерская комиссия за торговлю бумагами детально представлена здесь.

Депозитарное обслуживание:

• хранение бумаг - 100 руб/мес (без НДС),
• при активной торговле – бесплатно!
• при отсутствии бумаг и движений по счету – бесплатно!

Маржинальное кредитование:

• лонги - 15% годовых,
• шорты - 12% годовых.
• * внутри дня - бесплатно!

Какое плечо предоставляет банк?

Плечо:

• стандартно: 1/1,
• инвестор с повышенным уровнем риска: 1/3.

Инвестор с повышенным уровнем риска:

• на рынке не менее 6 месяцев,
• за последние 2 месяца не менее 2х необеспеченных сделок,
• средства на счете - не менее 600 тыс. рублей.

Данные правила регламентируются ФСФР.

Кто такой Квалифицированный инвестор (инвестор с повышенным уровнем риска)?

Для того, чтобы получить статус инвестора с повышенным уровнем риска, необходимо, чтобы выполнялись следующие условия:

1. на рынке не менее 6 месяцев,
2. за последние 3 месяца не менее 2х необеспеченных сделок,
3. средства на счете - не менее 600 тыс. рублей, в течение 15 рабочих дней, непосредственно предшествующих дате подачи Клиентом запроса на отнесение Клиента к категории КПУР, у Клиента значение Величины обеспечения не было меньше или равно значению Задолженности Клиента.

В случае, если Клиент ранее обслуживался у Стороннего брокера в качестве КПУР, он может предоставить один из нижеуказанных документов:

• выписка из реестра Клиентов с повышенным уровнем риска, предоставленная Клиенту Сторонним брокером.
• копия договора на брокерское обслуживание, заключенного между Клиентом и Сторонним брокером, дата заключения которого подтверждает факт, что в течение последних 6 (шести) месяцев, непосредственно предшествующих дате подачи Клиентом запроса на отнесение его к категории Клиентов с повышенным уровнем риска, Клиент пользовался брокерскими услугами на рынке ценных бумаг.

Как вычислить сумму, на которую можно купить акции с плечом?

Плечо - вопрос очень важный! Обращаться с ним нужно крайне осторожно. Понять его просто.

Клиенты делятся на два типа: неквалифицированный и квалифицированный инвестор.

Неквалифицированный инвестор по закону имеет право торговать с плечом 1:1.

Это означает, что имея на счету, например, 10 000 рублей собственных средств, вы имеете право занять такую же сумму 10 000 рублей, сложить их вместе и купить акций на 20 000.

Обратите внимание, что в этом случае надо следить за таким показателем как Уровень маржи (процент Ваших собственных денежных средств в общей позиции, которую вы открыли). В данном примере Уровень маржи будет равен 50%.

Важно знать, что при неблагоприятных условиях, когда акции закуплены на 20 000 стали стоить 13 300, то уменьшаться будет только доля Ваших собственных средств. В данном неприятном случае это 3 300, а от позиции 13 300 это составляет 25% по показателю уровня маржи. Банк продаст часть ваших акций на сумму 6700 и частично вернет ваш долг. В итоге получится, что оставшиеся акции стоят в данный момент времени (13 300-6 700)=6600. Ваших средств в этой позиции также 3 300, но и заемных тоже 3 300. Уровень маржи опять 50%.

Аналогично ситуация по квалифицированному инвестору с повышенным уровнем риска. Ему разрешено торговать с плечом 1:3. Например, имея 1 000 000 рублей собственных средств, он имеет право занять в три раза больше, т. е. еще дополнительно 3 000 000 рублей, и купить акций уже на 4 000 000. Уровень маржи в данном случае будет 25%. Частичное, принудительное, сокращение позиции произойдет только при достижении уровня маржи 15%.

Однако, если Вы выставили позицию вместе с рынком, то Ваш доход будет увеличиться в 2 раза быстрее при плече 1, и а 4 раза быстрее при плече 3. Попутного Вам тренда!

Сколько времени занимает...?

Открытие счета: 15 минут.
Вывод д/с:

• если клиент заказывает до 17:00, то деньги выводятся в течение 1 часа,
• если после 17:00 - на следующий день до 11:30.

Ввод д/с: деньги на счет поступают сразу (Лимиты в Quik ставятся в течение 15 минут. Если клиенту срочно нужны д/с в Quik, рекомендуем после ввода денег сразу связаться с нами).

Налогообложение.

Наш банк является налоговым агентом.

Налог удерживается с клиента при каждом выводе денежных средств и в конце отчётного периода.

Основанием для расчета налога является продажа.

По дивидендам: налоговым агентом является эмитент. Банк - только агент по выплате.

Ставки:

• физ. лица-резиденты - 13%,
• физ. лица-нерезиденты - 30%,
• юр. лица-резиденты (отчитываются сами) (24%),
• юр. лица-нерезиденты - 20%.  

Налог с дивидендов:

• физ. лица-резиденты - 9%,
• физ. лица-нерезиденты - 30%,
• юр. лица-нерезиденты - 15%,
• юр. лица-резиденты - 9%.

Как считается налог, если я приобрел бумаги у третьего лица и …

… завел их на брокерский счет в ваш Банк, продал и решил вывести деньги? Будут ли учтены мои затраты на приобретение этих бумаг при расчете налога?

Нет. При выводе денежных средств Банк как налоговый агент возьмет налог со всей суммы продажи.
Мы предоставим справку 2-НДФЛ. Клиент самостоятельно может учитывать подобные расходы при подачи налоговой декларации.

Справочная информация: «На налогового агента не возложена обязанность учитывать доходы и расходы налогоплательщика по операциям, которые осуществлялись без его участия и, соответственно, ответственность за достоверность и полноту сведений о доходах и расходах по таким операциям».

Как считается налог, если я приобрел бумаги у другого налогового агента и ...

… завел их на брокерский счет в ваш Банк, продал и решил вывести деньги? Будут ли учтены мои затраты на приобретение этих бумаг при расчете налога?

Нет. При выводе денежных средств Банк как налоговый агент возьмет налог со всей суммы продажи.
Мы предоставим справку 2-НДФЛ. Клиент самостоятельно может учитывать подобные расходы при подачи налоговой декларации.

Справочная информация: «На налогового агента не возложена обязанность учитывать доходы и расходы налогоплательщика по операциям, которые осуществлялись без его участия и, соответственно, ответственность за достоверность и полноту сведений о доходах и расходах по таким операциям».

Что такое консультационное обслуживание подробно? Какова гарантия,что я не потеряю деньги на этом? Сколько я могу заработать на этом? Как быстро я могу заработать? Сколько могу проиграть? Каковы мои риски?

Консультационное управление – это платная услуга, которую банк предлагает своим клиентам при условии, что минимальная сумма счета (стоимость активов и денежных средств) клиента составляет 1 млн.рублей.

Услуга заключается в следующем:

1. За клиентом закрепляется персональный консультант.
2. Персональный консультант держит клиента в курсе всех новостей и важных событий на рынке, в том числе связывается с клиентом при наступлении наилучшего, на взгляд консультанта, времени совершения сделки.
3. Персональный консультант дает рекомендации клиенту по покупке-продаже ценных бумаг с учетом инвестиционных предпочтений клиента. Рекомендации даются на основании собственных аналитических исследований банка, используемых, в том числе, и трейдерами банка при управлении собственной позицией на фондовом рынке.
4. Окончательное решение о совершении той или иной сделки клиент принимает самостоятельно.

Гарантий не проиграть деньги на фондовом рынке или наоборот заработать определенную сумму денег консультант клиенту не дает. Более того, операции с акциями сложны и рискованны и говорить о безрисковой стратегии инвестирования в акции с гарантированным уровнем дохода не приходится. Если клиент хочет получать гарантированный доход в пределах инфляции, то ему лучше положить средства на депозит в сумме, возврат которой гарантирован государством. Однако, если клиент готов принять на себя риски и инвестировать средства в рынок ценных бумаг, то задача консультанта - увеличить количество прибыльных сделок клиента, а также минимизировать возможные потери, благодаря четкому следованию определенному совместно с клиентом торговому плану.

Более подробно об услуге Консультационное управление, в т.ч. тарифы, можно посмотреть на странице http://www.lifebroker.ru/consult.